I CTR devono essere archiviati ogni volta che un cliente effettua una transazione in valuta superiore a $ 10.000, o per transazioni multiple se la somma supera $ 10.000 in un giorno.
Quando deve essere depositato un CTR?
Obblighi di deposito
Una banca deve presentare elettronicamente un rapporto di transazione valutaria (CTR) per ogni transazione in valuta1 (deposito, prelievo, cambio di valuta o altro pagamento o trasferimento) di più di $ 10.000 entro, tramite o alla banca.
Cosa succede quando viene depositato un CTR?
Il punto di un CTR è per notificare a FinCEN transazioni sospette. … Si tratta di un reato per il quale potrebbero essere puniti sia l'individuo che effettua la transazione che il dipendente dell'istituto finanziario (se il dipendente non ha presentato una SAR).
Cosa attiva un rapporto CTR?
Il requisito di segnalazione per un CTR viene attivato quando un cliente bancario avvia una transazione superiore a $ 10.000, non quando la completa. Se un cliente della banca rifiuta la transazione o la modifica per scendere al di sotto della soglia, il dipendente della banca è tenuto a presentare una segnalazione di attività sospetta.
Qual è il periodo di rapporto CTR?
Un CTR deve essere archiviato elettronicamente entro 15 giorni di calendario dal giorno in cui si verifica la transazione da segnalare (31 CFR 1010.306(a)(1)). Il casinò deve conservare copie di tutti i rapporti sulle transazioni valutarie (CTR) archiviati per cinque anni dalla data del rapporto.
