I fondi bilanciati sono fondi comuni di investimento che investono denaro in classi di attività, incluso un mix di azioni e obbligazioni a rischio medio-basso. I fondi bilanciati investono con l'obiettivo di sia reddito che apprezzamento del capitale.
Chi dovrebbe investire in un fondo bilanciato?
Questi fondi non vanno oltre il limite del 65% come prescritto nel mandato di investimento. I fondi bilanciati sono pensati per investitori che richiedono una fusione di reddito, sicurezza e un moderato apprezzamento del capitale. Durante le corse al rialzo, il fondo sarà in grado di generare rendimenti più elevati grazie alla componente azionaria.
Qual è lo scopo del fondo bilanciato?
I fondi bilanciati sono un'opzione di investimento unica che offre esposizione sia ad azioni che a titoli di debito. L'intenzione principale di questi fondi comuni di investimento è bilanciare il rapporto rischio-rendimento e ottimizzare i rendimenti sull'investimento del fondo comune.
Quando dovresti investire in un fondo bilanciato?
"I fondi bilanciati sono costituiti sia da titoli a reddito fisso che da titoli azionari e possono essere un buon veicolo per gli investitori che cercano una soluzione di investimento diversificata one-stop-shop", afferma Swope. Gli investitori che cercano meno volatilità spesso scelgono fondi bilanciati perché forniscono reddito dall'allocazione obbligazionaria per un portafoglio.
I fondi bilanciati vanno bene per i pensionati?
In pensione un fondo bilanciato ti consente di effettuare prelievi sistematici mantenendo un'allocazione patrimoniale appropriata facilmente. Questo approcciopuò funzionare bene per coloro che hanno un conto da cui attingere, ad esempio $ 100.000 in un IRA in cui vogliono prelevare $ 400 al mese.
