Se il tuo consulente finanziario ha rubato denaro dal tuo account, questo è furto. Questi casi implicano un atto intenzionale del tuo consulente finanziario, come il trasferimento di denaro dal tuo conto. Tuttavia, il tuo consulente finanziario potrebbe anche derubarti se le sue azioni o la sua incapacità di agire ti causano una perdita finanziaria.
Cosa succede se un consulente finanziario perde i tuoi soldi?
La risposta è: Sì, puoi citare in giudizio il tuo consulente finanziario. Puoi presentare una richiesta di arbitrato per chiedere un risarcimento finanziario quando un consulente - o la società di intermediazione per cui lavorano - non si attiene alle regole e ai regolamenti della FINRA e di conseguenza subisci perdite di investimento.
Come faccio a sapere se il mio consulente finanziario è cattivo?
Ecco alcuni segnali che indicano che il tuo consulente potrebbe essere una scelta sbagliata:
- Sono un fiduciario part-time.
- Ricevono denaro da più fonti.
- Fanno pagare commissioni eccessive.
- Rivendicano l'esclusività.
- Non hanno un piano personalizzato.
- Devi sempre chiamarli.
- Non hanno riferimenti.
Perché non dovresti usare un consulente finanziario?
Evitare la responsabilità È davvero facile diventare dipendenti dal tuo consulente finanziario. … Non solo, ma sottraendoti alla responsabilità dei tuoi investimenti, stai anche perdendo un sacco di soldi in COMMISSIONI. Le commissioni che paghi a un consulente finanziario potrebbero non sembrare molte, ma è una cifra enormedi denaro a lungo termine.
I consulenti finanziari sono responsabili delle perdite?
La legge californiana impone ai consulenti finanziari un elevato standard di condotta. Se violano questo dovere, potrebbero essere responsabili nei confronti dei loro clienti per eventuali perdite, anche se la condotta dannosa non era intenzionale. Questo è noto come negligenza del broker.
